Financiële planning

Financiële planning optimaliseert uw vermogenspositie. U wilt graag meer weten over uw huidige en toekomstige situatie. Een financiële planning geeft u dit inzicht. Doelstellingen op de korte en (middel)lange termijn realiseert u hierdoor beter. Dankzij onze kennis van de materie en de wetgeving gaan wij creatief om met nieuwe ontwikkelingen, waardoor u alle mogelijkheden werkelijk benut.

Wij begeleiden u onder andere bij de volgende vraagstukken:

• Sociale zekerheid en pensioen
  Hoe is uw huidige en toekomstige pensioenopbouw geregeld? Wat is uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid?
• Fiscale aspecten
  Maakt u al optimaal gebruik van alle fiscale voordelen? Welke fiscale gevolgen heeft de aankoop van een financieel product?
• Budgetplanning
  Levert de verkoop van de onderneming eigenlijk wel voldoende besteedbaar inkomen op? Wat doet u met uw leningen?
• Vermogen en eigen huis
  Is het verstandig een eigen of ander huis te kopen? Moet u een andere hypotheekvorm kiezen?
• Estateplanning
  Hoe kunt u opgebouwd vermogen zo voordelig mogelijk fiscaal overdragen aan uw erfgenamen? Is een wijziging van de huwelijkse voorwaarden nodig of niet?
• Beleggen
  Biedt een lijfrente een hoger rendement dan beleggen in box 3?
• Fusie en overname
  Moet de bedrijfsstructuur veranderd worden? Zijn uw privézaken al geregeld en beleggingen en pensioenen ook buiten de zaak gebracht? Een goede financiële planning is in uw belang en heeft bij ons de hoogste prioriteit.